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中国信达为何放弃增资蚂蚁消金?

发布时间:2022-02-13 | 发布者: 东东网| 浏览次数:

(原标题:中国信达为何放弃增资蚂蚁消金?)

1月13日,中国信达(01359.HK)发布公告称,经过进一步商业上的审慎考虑,与目标公司协商后,将不参与对重庆蚂蚁消费金融有限公司(以下简称“蚂蚁消金”)的股权认购。

2021年12月24日,信达曾发布公告称,将出资人民币60亿元认购蚂蚁消金20%股权。

信达的放弃让蚂蚁消金的增资计划发生变数,更是直接影响到蚂蚁集团的整改进程。

不过,这么突发的重磅消息,其实早有端倪。

01 信达为何放弃认购?

按照原本的增资计划,蚂蚁消金向全体增资认购方增发注册资本人民币220亿。其中,信达出资60亿,以现金方式认购蚂蚁消金20%股份权益。

增资完成后,蚂蚁消金的注册资本将由80亿元增加到300亿,蚂蚁集团持有50%的股份,信达将持有24.003%,成为第二大股东。

除了信达之外,其他增资方包括舜宇光学、博冠科技、渝富资本等企业,增资名单既有金融央企,又有知名企业,曾一度被市场看好。

信达为何选择退出,其所谓的“商业上审慎考虑”指什么呢?事实上,理解信达的退出,或许可以参照此前华融对华融消金的处理。

华融出售华融消金70%股权的时候,曾公告称,华融坚持回归本源、回归主业,确保可持续经营发展,根据监管机构对金融资产管理公司逐步退出非主业的要求,将持有的华融消费金融70%股权对外公开转让。

对于华融,监管要求其回归不良资产处置的主业,在2021年内,尽快处置旗下非主业的持牌机构,填补坏账,以减少对母公司净资本的消耗。

同为四大资产管理公司的信达,其情况自然比华融好很多,但监管对资产管理公司“回归本源、聚焦主业”的要求,对信达显然也是适用的。

监管显然更希望资产管理公司更加聚焦处置不良资产,在防范化解金融风险方面发挥更大的作用,而不是将触角伸的太宽。

在这样的监管要求之下,尤其是在华融已经退出消费金融行业之后,信达再大举进军消费金融行业,就显得有些不合时宜了。

02对蚂蚁集团影响几何?

我们之前就提到,降杠杆是蚂蚁集团整改的一个主旋律,而增加注册资本金与降杠杆是一体两面。

蚂蚁消金需要通过引入新的投资者,增加注册资本金,到达去杠杆的目的,从而使庞大的消费信贷产品实现合规。

信达的放弃无疑延缓了蚂蚁集团整改进度。

2021年10月份,蚂蚁集团还在集团层面进行了增资,注册资本金由237.8亿元,增至350亿元,增幅达47%。这次增资资金来自于资本公积转增股本,没有进行市场化融资。

但是目的确是一样的,就是要做监管合规和支撑业务发展。在蚂蚁集团的整改要求中,在依法设立金融控股公司方面,明确提到,蚂蚁集团要确保资本充足,这里自然包含对注册资本金的要求。

2021年6月份,重庆蚂蚁消费金融有限公司获批开业,而蚂蚁消金就归在蚂蚁集团之下。

按照监管要求,蚂蚁集团旗下的消费贷业务,也就是花呗与借呗,将成为蚂蚁消金的专属消费信贷产品。此后不久,蚂蚁消金就开始承接花呗、借呗业务。

去年8月份开始,陆续有用户收到花呗的“合作金融机构更新”提醒,机构更新一栏显示:重庆蚂蚁消费金融有限公司已准备好为你服务。这意味着,蚂蚁消金正式开始承接“花呗”业务。

之前蚂蚁集团旗下两家小贷的消费贷体量,就在1.7万亿以上了,虽然蚂蚁集团也与很多银行合作,以联合贷的形式承接“花呗”、“借呗”。但无论是自己的消费金融公司还是联合贷,都有杠杆的要求。

既要保证原有业务合规接续,又要继续增加业务,所以增资可以说是蚂蚁集团必然的规定动作。

现在,蚂蚁消金的当务之急是重新引进投资者,完成增资,满足万亿消费贷合规需求。

而相应的,整改进度的延迟,意味着蚂蚁集团上市时间的延迟。

之前蚂蚁集团以资本公积转增股本的方式增资,为IPO铺路的意味已经很明显了。现在蚂蚁消金增资出现变数,无疑间接推迟了蚂蚁集团上市进程,毕竟要上市就必须要完成“整改”这个必答题。

信达退出,留出了60亿的资金缺口,引发了市场遐想。接下来,蚂蚁能找来谁“接盘”?

本文系未央网专栏作者:消金界 发表,内容属作者个人观点,不代表网站观点,未经许可严禁转载,违者必究!

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